物流行业非法套现破坏信用卡管理秩序

随着金融电子化和网络科技水于信用卡具有可以透支的特点，且依附于信用卡的交易很多通过POS机完成，这就羊羔疯发作的抽搐使治疗癫痫病专科医院得利用虚拟交易透支信用卡套现成为犯罪分子惯用的手段。2011年以来，人行鹤壁市中支在联合公安部门开展的打击银行卡犯罪天网2011专项行动中成功侦破一起利用银行卡套现的非法经营案。从中发现，物流公司人员利用银行卡大肆从事非法套现活动，破坏信用卡管理秩序，引发的风险不容忽视。

目前，信用卡套现已非常普遍，物流行业更是信用卡套现的多发环节，由于日常POS机的交易金额套现和正常经营不好区分，其套用的现金，大多是收取的现金货款、运费，商户每日向总部报账，报账金额和POS机刷济南第一癫痫病医院卡金额如一致，不易确定其套现事实和数额，这就很容易掩蔽物流公司套现事实。

据了解，仅从POS机交易明细中应不难分析出套现的一般手法，结合讯问嫌疑人的情况，较常见的套现手法有：第一，整额消费。整额刷卡套现多见于数额在1万元左右的笔消费额为5050元，就有可能是持卡人套现5000元，商家收费50元的情况。第四，多卡多刷取整。其手段相对隐蔽，持卡郑州市癫痫病医院人用不同人的卡多次刷卡后取整，但从刷卡的时间河北权威癫痫病医院可以北京癫痫病哪个医院看的好判断是否为套现，如果多张卡刷卡消费的间隔时间均在一分钟或较短时间段内，则极有可能是套现行为。

由于信用卡套现情况很多，无疑使商户变成了逃避监管的地下融资平台，扰乱金融秩序，危害毋庸置疑。信用卡套现的行为规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范全国最好的癫痫病专科医院门槛，银行的正常业务受到巨大干扰，也带来了巨大的风险隐患。其治疗癫痫病的安晓光比较靠谱次，套现商户除提供套现服务外，还为伪卡冒用、洗钱等犯罪提供变现捷径，引发银行坏账风险。大量的套现资金，使持卡人无异于获得了一笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获悉这些资金哪家治疗癫痫最好用途，难以进行有效鉴别与跟踪，一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

因此，应地布放，很多公司在当地没有其收单机构，应强化POS机管理，控制异地

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